齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商银行多家分支机构通过精准风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功拦截(lánjié)多起电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全(ānquán)，展现了金融机构在反诈(fǎnzhà)攻坚战中的责任担当。 5月19日，客户李某在西安新城区支行开卡后不久，收到他行转入资金5万元，李某要求(yāoqiú)全额取现，工作人员发现其行为可疑后，立刻启动应急预案，联合新城区反诈中心(zhōngxīn)民警当场控制涉案人员。无独有偶，5月20日，博山新建四路支行通过交易流水(liúshuǐ)监测发现老年客户郭某账户存在“快进快出”异常，而对于资金用途，陪同(péitóng)人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间(tuōyánshíjiān)，配合警方揭穿“扶贫款缴税”骗局(piànjú)，成功保住(bǎozhù)8万元养老钱。 前不久，淄川辖内两家支行员工凭借(píngjiè)高度警觉与专业处置，成功拦截两起针对老年客户的诈骗事件。在淄川新星支行，一位老年客户急切要求取现8万元，银行员工见客户举动异常后(hòu)，经耐心劝导，老人道出(chū)缘由：参加送鸡蛋活动(huódòng)时，结识了一自称投资公司“专家”的人，对方(duìfāng)宣称有稳赚不赔、一月翻倍的投资项目，且(qiě)名额有限，催老人尽快(jǐnkuài)取钱投资。后在子女的协助劝解下，揭露“高回报投资”骗局(piànjú)。在淄川服装城支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单。察觉(chájué)异常后，工作人员联合派出所民警，识破“虚假医疗用款”套路。 一个个真实(zhēnshí)的案例，说明反诈(fǎnzhà)工作任重道远。齐商银行将反诈工作纳入常态化管理，构建“培训+协作+监测”三位一体防控体系，通过定期开展(kāizhǎn)员工技能培训、深化警银联动机制、强化账户异常交易监测，织密金融安全防护网(fánghùwǎng)。 与此同时，为从源头提升公众防骗意识(yìshí)，齐商银行持续升级“人防+技防(jìfáng)”双防线，通过(tōngguò)开展(kāizhǎn)“金融知识进社区”等活动，聚焦老年群体、线上投资等易受骗人群开展精准宣教，以专业举措筑牢反诈前沿阵地。 最近，滨州分行组织辖区网点深入社区，滨城支行聚焦养老诈骗剖析保健品骗局，邹平支行通过展台讲解“虚假(xūjiǎ)理财(lǐcái)”套路。 济南分行则(zé)创新宣传形式，将厅堂打造为金融知识普及的“前沿阵地(qiányánzhèndì)”；辖内市中支行联合社区(shèqū)举办“反洗钱答题”活动，章丘支行借力健步走活动设置宣传区。 淄博新城区支行将公积金(gōngjījīn)政策(zhèngcè)宣讲与反诈知识结合，提升灵活就业人群防范能力。针对老年群体信息滞后特点，各网点在社区张贴反诈海报(hǎibào)、循环播放警示视频，并设计(shèjì)“子女联动”机制，通过家庭纽带加固防诈防线。 （大众新闻记者 徐佳 龙女(nǚ) 通讯员 袁航）